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各區(qū)、市人民政府，青島西海岸新區(qū)管委，市政府各部門，市直各單位：

《青島市做好金融“五篇大文章”服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展實施方案》已經(jīng)市委、市政府研究同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

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青島市做好金融“五篇大文章”服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展實施方案

為全面落實《國務(wù)院辦公廳關(guān)于做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)意見》（國辦發(fā)〔2025〕8號）和《山東省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈山東省金融“五篇大文章”高質(zhì)量發(fā)展實施方案〉的通知》（魯政辦發(fā)〔2025〕7號）等部署要求，扎實做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”，服務(wù)全市高質(zhì)量發(fā)展，現(xiàn)結(jié)合我市實際，制定如下方案。

一、工作目標

以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的二十大和二十屆二中、三中全會精神，深入落實中央經(jīng)濟工作會議、中央金融工作會議部署，堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟的根本宗旨，通過做實做細金融“五篇大文章”，為全市高質(zhì)量發(fā)展提供有力支撐。到2027年，逐步構(gòu)建起金融“五篇大文章”一體推進的工作格局，與新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展、綠色低碳轉(zhuǎn)型相適應(yīng)的金融服務(wù)體系更加完善，普惠金融服務(wù)精準度有效提升，養(yǎng)老金融服務(wù)供給進一步豐富，金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型取得積極進展。力爭金融“五篇大文章”領(lǐng)域貸款年均增速不低于10%，融資渠道更加多元，耐心資本、長期資本培育壯大，多層次資本市場樞紐作用充分發(fā)揮，金融改革創(chuàng)新活力不斷增強，進一步探索形成做好金融“五篇大文章”的“青島模式”。

二、突出重點方向

（一）發(fā)力科技金融，服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。整合“政銀投保擔”等多方資源，組建科技金融聯(lián)盟，統(tǒng)籌運用股權(quán)、債權(quán)、保險等手段，完善全鏈條全生命周期科技金融服務(wù)模式。聚焦投早、投小、投長期、投硬科技，加快發(fā)展私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金等，加大對重大科技項目和企業(yè)科技創(chuàng)新的支持力度。持續(xù)打造科技金融投（保）貸、青科貸、人才貸等特色品牌，積極探索推廣創(chuàng)新積分貸、“貸款+外部直投”等特色化金融產(chǎn)品，健全科技型企業(yè)分層分類金融服務(wù)。加快推動科技企業(yè)并購貸款試點工作，合理擴大并購貸款投放規(guī)模，支持科技型企業(yè)市場化兼并重組。（牽頭單位：市科技局、人民銀行青島市分行，責任單位：市委金融辦、市發(fā)展改革委、市財政局、青島金融監(jiān)管局、青島證監(jiān)局）

（二）發(fā)力綠色金融，促進綠色低碳轉(zhuǎn)型。用好“碳減排政策工具”等綠色金融政策，擴大綠色信貸供給。探索研究重點行業(yè)轉(zhuǎn)型金融支持指導(dǎo)目錄，推動轉(zhuǎn)型金融與綠色金融有效銜接。加大信貸產(chǎn)品創(chuàng)新力度，有針對性發(fā)展碳排放權(quán)、用能權(quán)、排污權(quán)等環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。鼓勵金融機構(gòu)參與生物多樣性金融標準試用，為全面推廣生物多樣性金融標準積累經(jīng)驗。開展藍色金融實踐，支持金融機構(gòu)在優(yōu)化供給、信息披露、風險管理等方面先行探索。鼓勵企業(yè)通過發(fā)行綠色債務(wù)融資工具以及碳中和債券、藍色債券、轉(zhuǎn)型債券等進行融資。高質(zhì)量打造綠色領(lǐng)域重點項目庫，強化政金企精準高效對接。探索環(huán)境社會治理（ESG）領(lǐng)域金融創(chuàng)新，放大青島西海岸新區(qū)氣候投融資試點效應(yīng)。（牽頭單位：市發(fā)展改革委、市生態(tài)環(huán)境局、人民銀行青島市分行，責任單位：市委金融辦、市財政局、青島金融監(jiān)管局、青島證監(jiān)局）

（三）發(fā)力普惠金融，提升利民惠企質(zhì)效。持續(xù)開展中小微企業(yè)金融服務(wù)能力提升工程，推動普惠小微貸款增量、擴面、提質(zhì)。構(gòu)建資金流信用信息深度應(yīng)用機制，運用全國中小微企業(yè)資金流信用信息共享平臺支持中小微企業(yè)更好融資。探索推廣鄉(xiāng)村美德積分金融轉(zhuǎn)化融資新模式；圍繞糧食安全、種業(yè)振興、農(nóng)業(yè)科技、和美鄉(xiāng)村建設(shè)、鞏固拓展脫貧攻堅成果等領(lǐng)域，提升鄉(xiāng)村振興金融服務(wù)水平；持續(xù)深化農(nóng)村支付環(huán)境建設(shè)，提高支付服務(wù)對農(nóng)村地區(qū)新需求的契合度。鼓勵政府性融資擔保機構(gòu)發(fā)揮功能作用，按規(guī)定為符合擔保條件的小微企業(yè)和“三農(nóng)”主體提供增信服務(wù)。用好創(chuàng)業(yè)擔保貸款、“青島創(chuàng)業(yè)家”等信貸產(chǎn)品，支持退役軍人、殘疾人、新市民等群體就業(yè)創(chuàng)業(yè)。（牽頭單位：人民銀行青島市分行、青島金融監(jiān)管局，責任單位：市委金融辦、市發(fā)展改革委、市財政局、市人力資源社會保障局、市農(nóng)業(yè)農(nóng)村局、市市場監(jiān)管局、市民營經(jīng)濟局）

（四）發(fā)力養(yǎng)老金融，支持養(yǎng)老事業(yè)發(fā)展。完善養(yǎng)老金金融供給體系，全面實施個人養(yǎng)老金制度，支持金融機構(gòu)積極向上爭取和擴大養(yǎng)老儲蓄、養(yǎng)老理財、商業(yè)養(yǎng)老金等養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)試點，申請各類創(chuàng)新型業(yè)務(wù)先行先試。推動保險機構(gòu)開發(fā)更多結(jié)合長期護理、醫(yī)療保障、投資回報等多種功能的綜合型養(yǎng)老保險，構(gòu)建多層次養(yǎng)老保險產(chǎn)品體系。聚焦“中國康灣”、銀發(fā)經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)園等規(guī)劃布局，深入推進金融支持養(yǎng)老服務(wù)發(fā)展“五個一”提升行動，強化養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)融資支持。推動金融機構(gòu)網(wǎng)點和線上服務(wù)進行適老化改造，充分滿足老年人金融服務(wù)需求。加強金融知識宣傳教育，保障老年人合法金融權(quán)益。（牽頭單位：人民銀行青島市分行、青島金融監(jiān)管局，責任單位：市委金融辦、市發(fā)展改革委、市民政局、市財政局、市人力資源社會保障局、青島證監(jiān)局）

（五）發(fā)力數(shù)字金融，賦能數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展。引導(dǎo)金融機構(gòu)優(yōu)先推進金融“五篇大文章”領(lǐng)域數(shù)字化轉(zhuǎn)型，支持運用數(shù)字技術(shù)手段，搭建信息化業(yè)務(wù)系統(tǒng)，打造智能化風控模型，提升數(shù)字化經(jīng)營服務(wù)能力。深化實施金融科技賦能鄉(xiāng)村振興示范工程，推動涉農(nóng)金融產(chǎn)品、服務(wù)渠道、業(yè)務(wù)流程數(shù)字化升級。深入推進數(shù)字金融惠企行動，在安全合規(guī)前提下，推進金融數(shù)據(jù)和公共數(shù)據(jù)充分共享應(yīng)用。高質(zhì)量推動“無證明城市”建設(shè)，拓寬電子證照在金融領(lǐng)域的業(yè)務(wù)應(yīng)用場景。積極探索數(shù)據(jù)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式。持續(xù)完善數(shù)字人民幣生態(tài)，推動青島市數(shù)字人民幣試點取得新成效。（牽頭單位：人民銀行青島市分行、青島金融監(jiān)管局，責任單位：市委金融辦、市市場監(jiān)管局、市大數(shù)據(jù)局、市行政審批局、青島證監(jiān)局）

三、完善配套功能

（六）用好債券市場融資功能。深入開展“首債培植”行動，推動公司信用類債券擴容。擴大重點領(lǐng)域債券發(fā)行規(guī)模，支持符合條件的金融機構(gòu)、股權(quán)投資機構(gòu)、科技型企業(yè)發(fā)行科技創(chuàng)新債券。鼓勵符合條件的企業(yè)發(fā)行鄉(xiāng)村振興債券等債務(wù)融資工具。鼓勵地方法人金融機構(gòu)積極發(fā)行綠色、小微、“三農(nóng)”等專項金融債券，拓寬多元化信貸資金來源。支持金融機構(gòu)開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，促進盤活存量資產(chǎn)。（牽頭單位：人民銀行青島市分行、青島證監(jiān)局，責任單位：市委金融辦）

（七）發(fā)揮多層次資本市場樞紐作用。聚焦科技型企業(yè)成長特點和融資需求，做好高效孵化、重點規(guī)范、精準培育，引導(dǎo)企業(yè)選擇符合自身發(fā)展定位的境內(nèi)外證券交易所上市，穩(wěn)步推進優(yōu)質(zhì)企業(yè)利用資本市場融資。支持區(qū)域性股權(quán)市場建好“專精特新”專板，發(fā)揮區(qū)塊鏈應(yīng)用場景優(yōu)勢，優(yōu)化投融資服務(wù)。促進“募投管退”良性循環(huán)，引導(dǎo)社會資本加大向金融“五篇大文章”重點領(lǐng)域投資布局。（責任單位：市委金融辦、青島證監(jiān)局）

（八）優(yōu)化涉外金融管理和服務(wù)。推動銀行機構(gòu)健全匯率風險管理服務(wù)長效機制，提供優(yōu)質(zhì)貿(mào)易外匯收支便利化服務(wù)，提升企業(yè)跨境結(jié)算便利化水平。支持企業(yè)開展跨境融資便利化試點業(yè)務(wù)、跨國公司跨境資金集中運營業(yè)務(wù)，便利企業(yè)統(tǒng)籌境內(nèi)外資金使用。加大對中小企業(yè)和外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的支持力度，降低企業(yè)匯兌成本。（責任單位：人民銀行青島市分行）

（九）提升保險保障質(zhì)效。引導(dǎo)保險機構(gòu)堅持保障本源，持續(xù)優(yōu)化科技、綠色、海洋、農(nóng)業(yè)、養(yǎng)老等領(lǐng)域保險產(chǎn)品和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，強化對金融“五篇大文章”重點領(lǐng)域的風險保障。發(fā)揮保險資金長期穩(wěn)定優(yōu)勢，積極推進險資入青，為實體經(jīng)濟重點領(lǐng)域發(fā)展提供更加充足的資金保障。（責任單位：市委金融辦、青島金融監(jiān)管局）

四、強化要素保障

（十）加強政策引導(dǎo)激勵。用好各項結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，統(tǒng)籌做好項目儲備、資金申報和存續(xù)期管理，引導(dǎo)加大對金融“五篇大文章”重點領(lǐng)域信貸投放。深入推進小微企業(yè)、房地產(chǎn)融資協(xié)調(diào)機制，推動無還本續(xù)貸、金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點、上市公司并購重組等政策落地見效。加強財金聯(lián)動，綜合運用政府引導(dǎo)基金等，通過股權(quán)投資、貸款貼息等方式，撬動金融資源精準支持金融“五篇大文章”重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。（牽頭單位：市委金融辦，責任單位：市發(fā)展改革委、市科技局、市工業(yè)和信息化局、市財政局、市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局、市農(nóng)業(yè)農(nóng)村局、人民銀行青島市分行、青島金融監(jiān)管局、青島證監(jiān)局）

（十一）增強平臺支撐保障。充分利用青島市企業(yè)融資服務(wù)平臺，深化信用數(shù)據(jù)價值開發(fā)應(yīng)用，拓展平臺融資服務(wù)功能，推動優(yōu)惠政策在平臺落實落地，為企業(yè)提供“一站式”綜合金融服務(wù)。積極參與山東省一體化碳金融數(shù)字服務(wù)平臺建設(shè)，利用碳賬戶大數(shù)據(jù)賦能，為綠色企業(yè)精準畫像。深化“銀稅互動”場景應(yīng)用，發(fā)揮企業(yè)“納稅信用”價值。支持符合條件的企業(yè)通過供應(yīng)鏈票據(jù)平臺開展供應(yīng)鏈票據(jù)簽發(fā)、流轉(zhuǎn)及融資。（責任單位：市委金融辦、市發(fā)展改革委、人民銀行青島市分行、青島金融監(jiān)管局、市稅務(wù)局）

（十二）強化要素市場化配置。深入推進資源環(huán)境要素市場化配置改革，依托公共資源交易平臺、青島市公共數(shù)據(jù)運營平臺等，促進要素自主有序流動。完善用能權(quán)交易制度，在重點行業(yè)開展用能權(quán)交易。指導(dǎo)重點企業(yè)依法依規(guī)參與全省排污權(quán)有償使用和交易，參與全國碳排放權(quán)交易和自愿減排交易。支持農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易市場規(guī)范發(fā)展，綜合提供交易鑒證、定價評估、產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)等服務(wù)。（責任單位：市發(fā)展改革委、市生態(tài)環(huán)境局、市農(nóng)業(yè)農(nóng)村局、市大數(shù)據(jù)局、市行政審批局、人民銀行青島市分行、青島金融監(jiān)管局）

五、加強組織領(lǐng)導(dǎo)

各級各有關(guān)部門和單位要把黨的領(lǐng)導(dǎo)貫穿做好金融“五篇大文章”各領(lǐng)域、各環(huán)節(jié)，建立全市金融“五篇大文章”工作協(xié)同機制，形成工作合力。引導(dǎo)金融機構(gòu)將金融“五篇大文章”作為“一把手”工程納入戰(zhàn)略規(guī)劃和年度重點任務(wù)，加強多領(lǐng)域資源投入，完善績效評估、盡職免責、容錯糾錯機制，提升專業(yè)化服務(wù)水平。建好用好金融大數(shù)據(jù)運行監(jiān)測平臺，加強非法金融活動監(jiān)測預(yù)警，嚴厲打擊以金融“五篇大文章”相關(guān)概念為名義開展的違法違規(guī)和金融犯罪活動，維護金融市場秩序和社會穩(wěn)定。大力弘揚和踐行中國特色金融文化，及時總結(jié)推廣金融“五篇大文章”典型產(chǎn)品和案例，營造良好發(fā)展生態(tài)。